人民銀行上海總部著力提升金融反詐防詐工作質效

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新京報貝殼財經訊（記者姜樊）7月28日，新京報貝殼財經記者從人行上海總部獲悉，近年來，人民銀行上海總部指導上海市銀行業金融機構、非銀行支付機構持續推進電信網絡詐騙“資金鏈”治理，著力提升金融反詐防詐工作質效。今年來，轄內銀行開展涉案賬戶延伸排查超過12萬戶，對其中近5萬戶關聯銀行賬戶采取了不同程度的管控措施，降低相關賬戶涉案風險。

人行上海總部表示，提升全生命周期管理水平，一體推進事前防范、事中預警、事后倒查。一是深入推進賬戶分類分級管理。堅持多維度、差異化的客戶盡職調查方式，指導銀行合理設定單位賬戶和個人賬戶資金交易渠道和限額，使賬戶交易限額與客戶風險程度相匹配。二是持續完善事中交易監測措施，指導銀行、支付機構開展涉案賬戶特征分析，充分運用大數據、云計算、人工智能等技術手段，動態完善監測模型，持續跟蹤高危賬戶及高風險交易，落實精準防控。三是組織開展涉案賬戶及其關聯賬戶倒查，指導銀行和支付機構以涉案賬戶為中心節點，延伸開展關聯賬戶拓查，并對相關賬戶及時采取只收不付、暫停非柜面業務等措施。

“深化警銀協作，增強反詐合力。”人行上海總部指出，積極探索賬戶開立階段的客戶身份識別新方式，通過警銀數據聯動提升銀行的客戶風險評估效能；配合上海市公安局建立“一條專線、兩套名單”機制，提升上海市反詐中心與各商業銀行的涉詐賬戶信息共享效率，并著重從黑名單交易封阻、對公交易加強核實等環節提升防詐反詐實效。

2023年上半年，通過黑名單交易封阻已阻斷風險交易近4萬筆，涉及金額超3億元；采取加強型對公賬戶交易確認超過1100萬次，涉及金額近15億元。

此外，人行上海總部還不斷擴大公眾宣傳覆蓋面，推動反詐意識、反詐知識“入腦入心”。以“全民反詐在行動”“預警勸阻別忽視，財產安全要重視”“全民反詐你我同行”等為宣傳主題，通過電子宣傳屏、宣傳海報、ATM宣傳標語、微信公眾號、短視頻、手機銀行APP、網上銀行等線下線上多渠道開展宣傳，并面向部分學校、社區開展“VR反詐測試”“AR沉浸式闖關”等特色宣貫活動，持續深化《反電信網絡詐騙法》專項宣傳，讓人民群眾充分理解《反電信網絡詐騙法》政策舉措、政策意圖，推動提高全民對反電信網絡詐騙金融風險防范的知曉度和防騙意識、防騙能力，營造知法守法的社會氛圍，全力構建上海市“全社會反詐”新格局。

編輯 岳彩周

校對 柳寶慶

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